Leistungsspektrum
Was wir für Sie leisten.
Massgeschneiderte Finanzlösungen für anspruchsvolle Privatkunden, Unternehmerfamilien und institutionelle Anleger – unabhängig, transparent und ausschliesslich in Ihrem Interesse.
Kern-Leistungen
Alles aus einer Hand.
Fünf Kernbereiche, die zusammen ein vollständiges Bild geben – abgestimmt auf Ihre individuelle Situation, nicht auf ein Produktregal.
Individuelle Vermögensverwaltung
Massgeschneiderte Anlagestrategien – diskretionär oder beratend – abgestimmt auf Ihre persönliche Risikoneigung, Zeithorizont und Liquiditätsbedürfnisse.
- Diskretionäres Mandat (volle Verwaltungsvollmacht)
- Beratungsmandat (Entscheid liegt beim Mandanten)
- Strategie von konservativ bis wachstumsorientiert
- Quartalsweise Performance-Reporting
Risikomanagement
Systematische Überwachung und Steuerung von Markt-, Währungs- und Konzentrationsrisiken. Schutz Ihres Vermögens auch in volatilen Marktphasen.
- Regelmässige Stresstest-Simulationen
- Währungsabsicherung (Hedging)
- Klumpenrisiko-Analyse und Steuerung
- Stop-Loss und Rebalancing-Strategien
Unabhängige Anlageberatung
Objektive Zweitmeinung zu bestehenden Mandaten. Analyse von Depot- und Kostenstrukturen – unabhängig, ohne Produktprovisionen und ohne versteckte Anreize.
- Unabhängige Depot- und Kostenanalyse
- Beurteilung bestehender Anlagestrategien
- Empfehlungen ohne Produktgebundenheit
- Koordination mit Steuer- und Rechtsberatern
Nachlassplanung & Nachfolge
Strukturierte Übertragung von Vermögen auf die nächste Generation. Abstimmung mit Testament, Erbvertrag und steuerlicher Optimierung.
- Generationenübergreifende Vermögensplanung
- Koordination mit Notar und Treuhänder
- Stiftungsgründung und -verwaltung
- Internationale Nachfolgestrukturierung
Nachhaltige Investments (ESG)
Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien in Ihr Portfolio – ohne Renditeverzicht. Transparente ESG-Berichterstattung inklusive.
- ESG-Screening und Best-in-Class-Selektion
- Ausschluss von Rüstung, Tabak, Glücksspiel
- Impact-Investing und grüne Anleihen
- Jährlicher Nachhaltigkeitsbericht
Festgeld & Liquiditätsverwaltung
Planbare Erträge.
Maximale Sicherheit.
Als unabhängige Vermögensverwaltung verhandeln wir für unsere Mandanten exklusive Konditionen bei renommierten Partnerbanken – deutlich über dem üblichen Marktniveau.
Unser Vorteil
Zugang zu Exklusivkonditionen.
Konditionen, die Privatkunden direkt nicht zugänglich sind. Wir verhandeln Ihren Zinssatz individuell – je nach Anlagesumme, Laufzeit und gewählter Währung.
- 40+ Partnerbanken — Sonderkonditionen über unser gewachsenes Netzwerk renommierter Institute.
- Einlagensicherung — Ihr Kapital ist gesetzlich abgesichert – pro Kunde und pro Bank.
- CHF · EUR · USD — Mehrwährungs-Diversifikation mit optimierten Zinssätzen je Devise und Laufzeit.
- Automatische Verlängerung — Auf Wunsch rollierendes Festgeld ohne Aufwand für Sie.
- Tägliche Verfügbarkeit
- Keine Laufzeitbindung
- Privat & institutionell
- Laufzeiten 1–60 Monate
- Fixe, planbare Zinsen
- Exklusive Konditionen
Verfügbare Laufzeiten
Zinssätze ändern sich regelmässig. Für die Festgeld-Vermittlung erhalten wir eine Provision der Partnerbank — dies hat keinen Einfluss auf Ihren Zinssatz, der unabhängig davon individuell verhandelt und transparent ausgewiesen wird.
Honorar & Transparenz
Keine Überraschungen.
Kein Kleingedrucktes.
Unser Honorar ist transparent als jährliche Verwaltungsgebühr festgelegt – keine versteckten Kosten, keine Produktprovisionen, keine Interessenkonflikte.
All-in-Fee
Eine einzige, transparente Jahresgebühr deckt das gesamte Mandat ab. Keine Transaktionskosten, keine Ausgabeaufschläge, keine Performance-Fee.
Keine Retrozessionen
Im Bereich der Vermögensverwaltung erhalten wir keinerlei Rückvergütungen von Produktanbietern. Einzige Ausnahme: Bei der Festgeldvermittlung erhalten wir eine Provision der Partnerbank — transparent und ohne Einfluss auf Ihre Konditionen.
Vollständiges Reporting
Quartalsberichte mit Performance, Kosten und Portfoliostruktur – übersichtlich, nachvollziehbar, ohne Fachjargon.
Ausgezeichnete Qualität
Unabhängig bewertet –
mehrfach prämiert.
Unsere Leistungen werden regelmässig von unabhängigen Institutionen geprüft und ausgezeichnet.
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WELT · 04/2025
Der Testsieger
PH Financial Services AG erhielt im unabhängigen Vergleichstest Bestnoten und wurde zum Testsieger gekürt.
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Jede Mandatsbeziehung beginnt mit einem vertraulichen Gespräch. Wir hören zu, bevor wir sprechen.
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